Cómo localizar el dinero estafado en delitos de Phishing
A nuestro despacho Abogados Portaley, nos están llegando multitud de peticiones de información acerca de cómo es posible localizar el dinero que ha sido estafado a través del sistema de Phishing, el cual, generalmente ha sido remitido a países del Este.
No obstante, desconocemos si dicha información es solicitada por aquellas personas que han sido víctimas de las transferencias inconsentidas o bien por los muleros, puesto que no ofrecen información suficiente para dilucidarlo.
Por ello, recordamos a nuestros usuarios que es indispensable ofrecer la mayor información posible para que podamos dar una respuesta adecuada.
No obstante, ello, y con el fin de resolver dicha duda, procedemos a ofrecer un resumen de los elementos básico de la estafa de Phishing y sus cuestiones legales:
Funcionamiento de la estafa de Phishing
1ª. Los estafadores (phishers) consiguen claves de acceso a banca online de personas que utilizan este método para operar con sus cuentas bancarias (víctimas), realizando transferencias a cuentas de terceras personas, captadas a través de ofertas falsa de empleo, que se denominan muleros. Esta transferencia se realiza de forma fraudulenta y sin mediar consentimiento del titular de la cuenta bancaria, es decir, de la víctima.
2ª. Los estafadores han conseguido a la tercera persona, que hemos denominado mulero (mulero bancario) para recibir la transferencia. El mulero ha sido engañado con una oferta de trabajo falsa, como gestor comercial en España, como intermediario financiero, etc.
3º. Los estafadores piden al mulero que haga un envío de dinero mediante Western Union u otro método de envío de dinero que no deje rastro, a un país extranjero. Quedándose el mulero a cambio, con una comisión (de entre el 5% al 10%) de dicha cantidad.
En esta estafa, los auténticos perjudicados son dos:
1. Por un lado, el propietario de la cuenta bancaria cuyas claves de acceso han sido interceptadas por los phishers. Por regla general, estas personas han introducido sus claves bancarias en una página web falsa de su banco o bien han contestado a un mail falso de la entidad pidiendo la introducción de sus claves para “actualizar” su cuenta….
2. El mulero o persona que aceptó recibir la transferencia y luego envío el dinero a la persona indicada por la empresa que le contrató, pero que en realidad es un grupo organizado de estafadores.
Cómo localizar el dinero estafado en phishing
En el supuesto que se trate del propietario de la cuenta bancaria desde la cual se realizó la transferencia, la forma de localizar el dinero estafado por el método de phishing es dirigiéndose a comisaria de Policía o Guardia Civil para interponer una denuncia, de tal modo que se inicie las investigaciones oportunas para conocer al destinatario de su dinero.
Además deberá ponerse en contacto con su banco para informarle de los hechos y solicitar el reembolso de las cantidades estafadas.
En el supuesto que se trate de la persona que recibió la transferencia, aceptando el supuesto trabajo y realizando el envío de dicho dinero al extranjero. Al iniciarse las acciones legales, las autoridades policiales se pondrán en contacto con el, al verificar que el dinero ha sido transferido a su cuenta bancaria y muy probablemente, será imputado por un delito de estafa o por un delito de blanqueo de capitales.
Al mulero le suelen obligar a devolver las cantidades estafas al banco, aunque existen sentencias en la que no se obliga a devolver esta cantidad al condenado/imputado, sino que es el banco el que se debe hacer responsable.
Por ejemplo existen una sentencia en la que Banesto está obligado a reembolsar el dinero estafado a su cliente, al considerar que la entidad es engañada por una persona que no es la titular de la cuenta, de modo que el mulero queda exonerado de indemnizar a la víctima, como pedía el Ministerio Público. Ver información completa aquí
Para el mulero también existe la posibilidad de conseguir una sentencia absolutoria, para lo cual se recomienda que ponga el caso en manos de especialistas en este tipo de delitos y procedimientos judiciales.
Abogados Portaley, ha conseguido diversas resoluciones absolutorias, como la del Juzgado Penal nº 17 de Madrid, de 19 de Junio de 2012.
Ver información completa aquí
Puedes encontrar más información en comentarios de otros lectores al final de este artículo, puedes dejar tu comentario.
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Hola a mi me han estafado
Un chico que supuestamente trabajaba para una empresa en Reino Unido me oferta teléfonos moviles a buen precio me dice que tengo que pagar por western unión y una vez pagado recibiré el dinero
El caso es que cada vez hay mas impedimentos… Que si en la aduana para entrar le piden dinero que si tengo la tarjeta de pago internacional… Vamos que me han estafado casi 1000 euros y todo era mentira. Ya tengo puesta la denuncia pero me dice el policia que este tipo de casos al no ser en España que es muy difícil. Que mas puedo hacer? Siento mucha impotencia. Tengo el teléfono desde el que se conecta, su facebook y si email… No puedo hacer nada? Espero respuesta gracias
Hola Aroha,
tal y como has realizado, la primera acción es realizar la denuncia y presentar todas las pruebas que se tengan. En este caso, como comentas, los datos de contacto con dicha persona, correos intercambiados, transferencia de realizar el pago, etc..
Desgraciadamente, tal y como te han contacto la Policía, al realizarse la estafa desde otro país, realizar cualquier tipo de acción legal se hace muy difícil.
Un saludo.
Hola, he sufrido un fraude por parte de una personas que tenía un piso en alquiler.
He puesto una denuncia.
Quiero saber si con la denuncia presentándola en mi banco hay manera de que la retrocesion sea más efectiva. ?
De momento la retrocesión está solicitada pero sin presentar la denuncia en el banco.
Buenas tardes,
quería consultarles mi caso ya que estoy imputado por un delito de estafa por una oferta de trabajo con lo cual los estafadores han sacado dinero de una cuenta y enviado a la mía y luego he enviado a ellos al exterior.
Se suponía que se trataba de un trabajo, pero al final era todo una estafa.
Estoy muy preocupado con lo que puede pasar espero contacto vuestro
Buenas tardes Fernandez,
La imputación en un delito de estafa por realizar transferencias es un tema muy grave.
Desde Abogados Portaley.com nos hemos especializado en defender a cliente que han sufrido este tipo de estafa.
Hemos defendido con éxito a diferentes personas, donde son también fruto de una estafa.
Puede leer más información en los siguientes enlaces:
Absolución en juicio por delito de phishing, estafa informática o receptación.
Solución legal a estafas en transferencias bancarias o cheques sin fondos
Se puede poner en contacto con nosotros para que le podamos asesorar sobre los pasos a seguir.
Un saludo.
Abogados Portaley.com
Buenas mi pregunta es, si hacen una transferencia bancaria desde otro país a una cuenta bancaria póngale por una compra online, y después de recibir el producto nos damos cuenta que nos han estafado, podria recuperar mi dinero, la persona titular de la cuenta tendría algún peso legal, ya sea ella la que saco el ingreso de la cuenta u otra persona, podrían detenerla? Que delitos se le implicarían ?
Estimada Andrea,
la persona titular de dicha cuenta, en principio, podría tener algún tipo de responsabilidad en los hechos, pero para darle una contestación legal fundamentada, necesitaríamos más información sobre el caso.
Un saludo.
Abogados Portaley
Hola
Fui objeto de un phising en mi actividad laboral, un hacker intercepto correos que intercambiaba con un proveedor de servicio y solicito cambiar los datos de la cuenta bancaria a donde debíamos pagarle porque su cuenta estaba con problemas, así que el hacker estuvo varios días interceptando mis correos y los de la otra parte al suplantar nuestras direcciones de email y no habernos percatarnos, hasta que se produjo el pago que ascendió a casi 70 mil dolares. En ese momento caímos en cuenta ambas parte que habíamos sido estafados, aunque mi empresa fue la perjudicada porque tuvimos que pagar doble, al hacker y al proveedor de servicio. Que me aconseja. Se pago a un banco en Indonesia, y el hacker actuó desde el servidor de correos mail.com.
Buenos días,
En abogados Portaley somos especialistas en este tipo de delitos. Podemos estudiar su caso y darle consejo legal.
No dude en consultar con nuestro equipo y enviar toda la información de la que disponga.
Un saludo.
Abogados Portaley
El otro día fui al banco a hacer un depósito de 5500 euros a una cuenta de se trata de un estafador. Tengo una copia de los datos de esta persona y el resguardo de realizar la transferencia. Me gustaría que se pusieran en contacto conmigo para estudiar la forma de recuperar el dinero.
Bueno quise hacer una compra por internet y me estáfaron … La verdad no sé qué hacer y necesito asesoría para saber cómo recuperar el dinero
fui estafada por una persona que se hiso pasar por distribuidor mando referencias falsas y todo estaba muy creible me preocupa por que esta en juego mi dinero quiero recuperarlo.
Acompañe al que creia era mi novio a hacer un retiro de un móvil que compraba el hermano me dijo y preste mi teléfono para que le escriba a la persona con la que se iba a encontrar porq el móvil de él estaba descargado me dijo. El movil fue retirado yo nunca lo cogi ni hable con esa persona es más casi ni la vi. Ahora esas personas me estan llamando a mi porq el o el hermano a pagado con un cheque sin fondo y al parecer eso es una estafa y no encuentro a mi dichoso novio por ningun lado teniamos recien casi 2 meses de relacion. Que puedo hacer si estas personas me exign que devuelva un móvil que nunca vi sino me meten presa. Ellos podrian hacerlo?